【つみたてNISA】20ヶ月目【iDeCo】17ヶ月目の運用実績公開！| 2022年3月

こんばんは、しーまんです！

2022年になり米国株の調整が入り、更にロシア・ウクライナ間の情勢により更に株価が荒れていますね。それでもつみたてNISAやiDeCoは関係ありません。
淡々と積み立てていくのみです。

ということで今回は恒例のつみたてNISAとiDeCoの運用成績をみてきましょう！

まだつみたてNISAやiDeCoを初めていない方にとっては参考になるものがあると思いますのでぜひ参考にしてみてください。

今回は私がつみたてNISAの運用を初めてから20ヶ月目、iDeCoを初めてから17ヶ月目の運用実績の紹介になります。

つみたてNISAとは

つみたてNISAに関しては以前の記事で軽く説明をしておりますので、つみたてNISAってなに？という方は下記を参考にしてみてください。

iDeCoとは個人型確定拠出年金のことです。iDeCoのことがよく分からないよという方は以前の記事を参考にしてください。

またiDeCoのメリットに関してはこちらの記事で例をあげて解説していますので、合わせてご確認ください。

では早速運用実績をみていきましょう！まずはつみたてNISAからです！
私の場合は2020年7月から「つみたてNISA」をスタートさせました。

私は楽天証券にNISA口座を開設して毎月33,000円を積立投資しています。

いわゆる「ドルコスト平均法」という方法ですね。

年間40万円の枠を使い切るために年初だけ+4,000円のボーナス設定をしています。

購入している商品は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」というアメリカのS&P500指数に連動する商品を積み立てています。

過去1年分の表とグラフで推移を表しています！

2021年	3月	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	503,000円	536,000円	569,000円	602,000円	635,000円	668,000円
積み立て NISA資産	601,684円	664,306円	702,323円	756,963円	805,417円	863,700円
トータルリターン	+98,684円(+19.61%)	+128,306円(+23.93%)	+133,323円(+23.43%)	+154,963円(+25.74%)	+170,417円 (+26.83%)	+195,700円 (+29.29%)

2021年	9月	10月	11月	12月	2022年1月	２月
投資額	701,000円	734,000円	767,000円	800,000円	837,000円	87,000円
積み立て NISA資産	879,781円	978,359円	1,026,082円	1,104,764円	1,060,130円	1,083,131円
トータルリターン	+178,781円 (+25.50%)	+244,359円 (+33.29%)	+259,082円 (+33.77%)	+304,764円 (+38.09%)	+223,130円 (+26.65%)	+213,131円 (+24.49%)

※ 楽天証券では月末最終営業日を基準にグラフが表示されております。

1月に調整を迎えた株式が、2月に一段と調子を崩しているのがみてとれます。
私が積み立てている「S&P500」種指数は一時年明けから20％程の下落をみせています。

10%ほどの下落は「調整局面」と判断されますが20%を超える下落は「弱気相場入り」を示唆します。

とはいえ今回2月の低迷は明らかにロシアのウクライナ侵攻が原因です。
こちらの問題は根深く、また現状は思ったよりも長期化しそうな流れです。
ここでは詳しくは触れませんが、日々情勢は把握しておかないといけませんね。

次にiDeCoの運用実績をみていきましょう。
私は2020年10月にiDeCoを始めております。

前提として私は楽天証券でiDeCoの口座を開設しています。
投資している商品はバンガード社のETFであるVTIに連動する「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））」になります。

投資金額は一般的な会社員の上限値だある月額23,000円になります。

こちらもつみたてNISAの時と同様、表とグラフで表しています！

2021年	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資累計額	134,277円	157,106円	179,935円	202,764円	225,593円	248,422円
時価評価額	144,676円	177,480円	209,204円	233,667円	264,253円	290,951円
評価損益	+10,399円	+20,374円	+29,269円	+30,903円	+38,660円	+42,529円

2021年	8月	9月	10月	11月	12月	2021年1月
投資累計額	271,251円	294,080円	316,909円	339,738円	362,567円	385,396円
時価評価額	322,390円	339,204円	386,498円	411,912円	448,813円	434,516円
評価損益	+51,199円	+45,124円	+69,589円	+72,174円	+86,246円	+49,120円