【つみたてNISA】18ヶ月目【iDeCo】15ヶ月目の運用実績公開！| 2022年1月

こんばんは、しーまんです！

年が明けて2022年！
今年もつみたてNISAとiDeCoの運用実績を引き続き公開していきたいと思います。今年は内容的にも1記事にしてしまってよいだろうと思い、いっぺんに紹介していきたいと思います！

まだつみたてNISAやiDeCoを初めていない方にとっては参考になるものがあると思いますのでぜひ参考にしてみてください。

今回は私がつみたてNISAの運用を初めてから18ヶ月目、iDeCoを初めてから15ヶ月目の運用実績の紹介になります。

つみたてNISAとは

つみたてNISAに関しては前回の記事で軽く説明をしておりますので、つみたてNISAってなに？という方は下記を参考にしてみてください。

iDeCoとは個人型確定拠出年金のことです。iDeCoのことがよく分からないよという方は以前の記事を参考にしてください。

またiDeCoのメリットに関してはこちらの記事で例をあげて解説していますので、合わせてご確認ください。

では早速運用実績をみていきましょう！まずはつみたてNISAからです！
私の場合は2020年7月から「つみたてNISA」をスタートさせました。

私は楽天証券にNISA口座を開設して毎月33,000円を積立投資しています。

いわゆる「ドルコスト平均法」という方法ですね。

年間40万円の枠を使い切るために年初だけ+4,000円のボーナス設定をしています。

購入している商品は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」というアメリカのS&P500指数に連動する商品を積み立てています。

去年までと同様表とグラフで推移を表しています！
こうやって並べてみると推移が分かりやすいですね。

2021年	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	437,000円	470,000円	503,000円	536,000円	569,000円	602,000円
積み立て NISA資産	477,783円	525,819円	601,684円	664,306円	702,323円	756,963円
トータルリターン	+40,783円(+9.33%)	+55,819円(+11.87%)	+98,684円(+19.61%)	+128,306円(+23.93%)	+133,323円(+23.43%)	+154,963円(+25.74%)

2021年	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	635,000円	668,000円	701,000円	734,000円	767,000円	800,000円
積み立て NISA資産	805,417円	863,700円	879,781円	978,359円	1,026,082円	1,104,764円
トータルリターン	+170,417円 (+26.83%)	+195,700円 (+29.29%)	+178,781円 (+25.50%)	+244,359円 (+33.29%)	+259,082円 (+33.77%)	+304,764円 (+38.09%)

※ 楽天証券では月末最終営業日を基準にグラフが表示されております。

去年までの推移はご覧の通り順調に資産を増やしているのが分かるかと思います。
コロナ禍ではありましたが、世界の経済は順調に回復＆伸ばしていることが分かります。

ただし今年は去年までの推移と同じようになるかといったらならないかなと思っています。
理由は「テーパリング」と「利上げ」です。

こちらの影響で今年の推移は緩めになるかと思いますが、それが予想できているのとできていないのは大きな違いです。そんなに気にすることではないですが、世界の経済状況は注視していきましょう。

次にiDeCoの運用実績をみていきましょう。
私は去年の10月にiDeCoを始めましたので、やっと1年を超えたところです。

前提として私は楽天証券でiDeCoの口座を開設しています。
投資している商品はバンガード社のETFであるVTIに連動する「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））」になります。

投資金額は一般的な会社員の上限値だある月額23,000円になります。

こちらもつみたてNISAの時と同様、表とグラフで表しています！

2021年	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資累計額	111,448円	134,277円	157,106円	179,935円	202,764円	225,593円
時価評価額	118,457円	144,676円	177,480円	209,204円	233,667円	264,253円
評価損益	+7,009円	+10,399円	+20,374円	+29,269円	+30,903円	+38,660円

2021年	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資累計額	248,422円	271,251円	294,080円	316,909円	339,738円	—
時価評価額	290,951円	322,390円	339,204円	386,498円	411,912円	—
評価損益	+42,529円	+51,199円	+45,124円	+69,589円	+72,174円	—

楽天証券では月末の掛け金の残高への反映は月中(15〜20日くらい)になるため、1ヶ月遅れて画面に反映されます。そのため実際には1ヶ月前までの結果を載せることになりますので、ご了承ください。

iDeCoの方は1ヶ月遅れということで去年の推移がまだ出きっていませんが、大体つみたてNISAと同じような推移をみせていますね。

私自身はiDeCoの優位性はメインが節税対策にあると思っていますが、資産の増加にも繋がっているのは単純に嬉しいですよね。

今回は2022年始まってから最初の運用実績報告になりました。
実績は実際には2021年のものになります。

どちらの推移をみても2021年は本当に相場がよかったです。
まだ始めていないよって方はぜひ参考にしてみてください。

つみたてNISAとiDeCoどちらを先に始めた方がよいかという問題がありますが、私個人の意見では資金構築のないつみたてNISAをおすすめします。ただし投資は自己責任ですので、必ずご自身で調べて最終的にはご自身に判断で始めてみてください！

今回の記事がFIREを目指す同志に少しでもお役に立てば幸いです。