【つみたてNISA】17ヶ月目の運用実績公開!| 2021年12月

つみたてNISA - 17ヶ月目投資
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こんばんは、しーまんです!

今年もあと残すところ1ヶ月になりました。
今年最後のつみたてNISAの運用実績を公開致します。

まだつみたてNISAを初めていない方にとっては参考になるものがあると思いますのでぜひ参考にしてみてください。

今回は私がつみたてNISAの運用を初めてから17ヶ月目の運用実績の紹介になります。

つみたてNISAとは

つみたてNISAに関しては前回の記事で軽く説明をしておりますので、つみたてNISAってなに?という方は下記を参考にしてみてください。

17ヶ月目の運用実績

株式に投資を行う場合、セオリーとしてできるだけ長い期間分散して投資を行うことで、福利の効果が効いて、資産を伸ばすことができます。なので、できるだけ早くから始めることをおすすめします。

私の場合は2020年7月から「つみたてNISA」をスタートさせました。株式投資に関してはもう少し前から行っていましたが、つみたてNISAに関してはやっと1年が過ぎたくらいです。

つみたてNISAの設定

私は楽天証券にNISA口座を開設して毎月33,000円を積立投資しています。

いわゆる「ドルコスト平均法」という方法ですね。

年間40万円の枠を使い切るために年初だけ+4,000円のボーナス設定をしています。

購入している商品は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」というアメリカのS&P500指数に連動する商品を積み立てています。

今年9月までの推移

9月の結果はトータルリターンがかなり減少していますが、1年通して見れば右肩上がりですね。

2021年1月2月3月4月5月6月
投資額437,000470,000503,000536,000569,000602,000
積み立てNISA資産477,783525,819601,684664,306702,323756,963
トータルリターン+40,783円(+9.33%)+55,819円(+11.87%)+98,684円(+19.61%)+128,306円(+23.93%)+133,323円(+23.43%)+154,963円(+25.74%)
2021年7月8月9月
投資額635,000668,000701,000
積み立てNISA資産805,417863,700879,781
トータルリターン+170,417
(+26.83%)
+195,700
(+29.29%)
+178,781
(+25.50%)

先月との比較

では次に先月の数値と比較していきましょう。
※ 楽天証券では月末最終営業日を基準にグラフが表示されております。

10月の最終営業日と11月の最終営業日の実績値になります。

2021年10月11月
投資額734,000767,000
積み立てNISA資産978,3591,026,082
トータルリターン+244,359円(+33.29%)+259,082円(+33.77%)
つみたてNISA - 11月

11月末の状態を見ても引き続き好調を維持しているのが見て取れます!

12月に入り株式の値動きが一旦崩れていましたが、来月の状況にどのような影響があるでしょうか。
今の所ほぼ全戻ししているので、このままいけば12月末も問題ないくらいに復活するような気がします。

まとめ

今回は私のつみたてNISA17ヶ月目の運用実績について公開しました。

11月に関しては比較的安定している値動きが続いたので、順調な相場だったんではないでしょうか。

ただし何度もいっていますが、来年の「利上げ」のタイミングからは株式の相場が若干不安定になるような気がしますので、今年の順調過ぎる結果だけを見て株式投資にフルツッパするようなことはしないようにしましょう。

相場がいい年があれば悪い年も必ず訪れます。そのような波の中で平均5%〜7%資産が増えていれば上出来です。また来年からもつみたて結果は引き続き載せていこうと思いますので、どのような結果になるのか楽しみにしていてください。

今回の記事がFIREを目指す同志に少しでもお役に立てば幸いです。

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