【つみたてNISA】17ヶ月目の運用実績公開！| 2021年12月

こんばんは、しーまんです！

今年もあと残すところ1ヶ月になりました。
今年最後のつみたてNISAの運用実績を公開致します。

まだつみたてNISAを初めていない方にとっては参考になるものがあると思いますのでぜひ参考にしてみてください。

今回は私がつみたてNISAの運用を初めてから17ヶ月目の運用実績の紹介になります。

つみたてNISAとは

つみたてNISAに関しては前回の記事で軽く説明をしておりますので、つみたてNISAってなに？という方は下記を参考にしてみてください。

株式に投資を行う場合、セオリーとしてできるだけ長い期間分散して投資を行うことで、福利の効果が効いて、資産を伸ばすことができます。なので、できるだけ早くから始めることをおすすめします。

私の場合は2020年7月から「つみたてNISA」をスタートさせました。株式投資に関してはもう少し前から行っていましたが、つみたてNISAに関してはやっと1年が過ぎたくらいです。

私は楽天証券にNISA口座を開設して毎月33,000円を積立投資しています。

いわゆる「ドルコスト平均法」という方法ですね。

年間40万円の枠を使い切るために年初だけ+4,000円のボーナス設定をしています。

購入している商品は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」というアメリカのS&P500指数に連動する商品を積み立てています。

9月の結果はトータルリターンがかなり減少していますが、1年通して見れば右肩上がりですね。

2021年	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	437,000円	470,000円	503,000円	536,000円	569,000円	602,000円
積み立てNISA資産	477,783円	525,819円	601,684円	664,306円	702,323円	756,963円
トータルリターン	+40,783円(+9.33%)	+55,819円(+11.87%)	+98,684円(+19.61%)	+128,306円(+23.93%)	+133,323円(+23.43%)	+154,963円(+25.74%)

2021年	7月	8月	9月
投資額	635,000円	668,000円	701,000円
積み立てNISA資産	805,417円	863,700円	879,781円
トータルリターン	+170,417円 (+26.83%)	+195,700円 (+29.29%)	+178,781円 (+25.50%)

では次に先月の数値と比較していきましょう。
※ 楽天証券では月末最終営業日を基準にグラフが表示されております。

10月の最終営業日と11月の最終営業日の実績値になります。