こんばんは、しーまんです。
年末調整も終わり、今年の確定申告もそろそろ準備を始めないといけない時期ですね。
皆さんは毎年どのように準備をしていますでしょうか？
さて今回は私のiDeCoの14ヶ月目の運用実績を公開していきたいと思います。
iDeCoとは
iDeCoとは個人型確定拠出年金のことです。iDeCoのことがよく分からないよという方は以前の記事を参考にしてください。
またiDeCoのメリットに関してはこちらの記事で例をあげて解説していますので、合わせてご確認ください。
iDeCo 14ヶ月目の運用実績
では早速今回の運用実績を公開してきます。
私は去年の10月にiDeCoを始めましたので、やっと1年を超えたところです。
前提として私は楽天証券でiDeCoの口座を開設しています。
投資している商品はバンガード社のETFであるVTIに連動する「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））」になります。
投資金額は一般的な会社員の上限値だある月額23,000円になります。
銘柄の選定理由などはまた別の記事で紹介できればなと思っております。
今年の資産推移
まずは今年の資産推移をみていきましょう。
順調に評価損益が増えていってるのが分かると思います。
先月から傾向は特に変わっていません。
| 2021年 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 投資累計額 | 111,448円 | 134,277円 | 157,106円 | 179,935円 | 202,764円 | 225,593円 |
| 時価評価額 | 118,457円 | 144,676円 | 177,480円 | 209,204円 | 233,667円 | 264,253円 |
| 評価損益 | +7,009円 | +10,399円 | +20,374円 | +29,269円 | +30,903円 | +38,660円 |
| 2021年 | 7月 | 8月 |
|---|---|---|
| 投資累計額 | 248,422円 | 271,251円 |
| 時価評価額 | 290,951円 | 322,390円 |
| 評価損益 | +42,529円 | +51,199円 |
先月との比較
次に先月との比較をみていきましょう。
10月の評価損益が8月のものよりも上がっていますね。
9月は一旦下げたものの、10月に戻したうえに＋してるのが分かります！
10月はだいぶ好調でしたね。
| 2021年 | 9月 | 10月 |
|---|---|---|
| 投資累計額 | 294,080円 | 316,909円 |
| 時価評価額 | 339,204円 | 386,498 |
| 評価損益 | +45,124円 | +69,589円 |
まとめ
今回は私のiDeCoを開始してから14ヶ月目の運用実績を解説しました。
10月の相場はだいぶ良かったですが、11月,12月もまだ確定はしていないですが株式相場は悪くありませんので、期待できそうです。
今年もあと僅か１ヶ月！
年末調整も終わり、確定申告の準備を始める時期になりました。iDecoの節税効果を発揮するために申請忘れはしないようにしましょう！
この記事が、少しでも皆さんのお役に立ちましたら幸いです！
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